Liquidität ist das Lebenselixier eines jeden Unternehmens.
Ohne ausreichende Liquidität können Rechnungen nicht bezahlt, Investitionen nicht getätigt und Löhne nicht gezahlt werden. In diesem Blogartikel zeigen wir dir, wie du mit dem Liquiditätstool im Finanzplantool und Power BI deine Liquidität im Auge behältst und Engpässe frühzeitig erkennst.
Was ist Liquidität?
Liquidität bezeichnet die Fähigkeit eines Unternehmens, seinen kurzfristigen Zahlungsverpflichtungen nachzukommen. Die Liquidität wird anhand der Liquiditätskennzahlen gemessen, zu denen die folgenden Kennzahlen gehören:
- Liquiditätsgrad 1: Dieser Kennzahl misst das Verhältnis von kurzfristigen Vermögenswerten zu kurzfristigen Schulden. Ein Liquiditätsgrad 1 von über 1 bedeutet, dass das Unternehmen in der Lage ist, seine kurzfristigen Schulden aus seinen kurzfristigen Vermögenswerten zu begleichen.
- Liquiditätsgrad 2: Dieser Kennzahl misst das Verhältnis von liquiden Mitteln zu kurzfristigen Schulden. Liquide Mittel sind Bargeld, Bankguthaben und kurzfristige Wertpapiere. Ein Liquiditätsgrad 2 von über 0,5 bedeutet, dass das Unternehmen in der Lage ist, seine kurzfristigen Schulden aus seinen liquiden Mitteln zu begleichen.
- Cashflow: Der Cashflow ist die Differenz zwischen Einnahmen und Ausgaben. Ein positiver Cashflow bedeutet, dass das Unternehmen mehr Geld einnimmt als es ausgibt.
Warum ist Liquiditätsplanung wichtig?
Die Liquiditätsplanung ist wichtig, um sicherzustellen, dass ein Unternehmen seinen Zahlungsverpflichtungen jederzeit nachkommen kann. Eine unzureichende Liquidität kann zu folgenden Problemen führen:
- Zahlungsverzug: Das Unternehmen kann seine Rechnungen nicht pünktlich bezahlen, was zu Mahnungen und Lieferverzögerungen führen kann.
- Kreditklemme: Das Unternehmen erhält keine Kredite mehr von Banken, was die Finanzierung von Investitionen und Wachstum erschwert.
- Insolvenz: Das Unternehmen kann seine Schulden nicht mehr bezahlen und muss Insolvenz anmelden.
Wie funktioniert das Liquiditätstool im Finanzplantool?
Das Liquiditätstool im Finanzplantool ermöglicht es dir, deine Liquidität tagesgenau zu analysieren. Das Tool zeigt dir, woher deine Liquidität kommt und wohin sie fließt. Du kannst die Liquiditätstreiber identifizieren, die deine Liquidität beeinflussen.
Wie funktioniert Power BI?
Power BI ist ein Business-Intelligence-Tool, mit dem du deine Finanzdaten visualisieren und analysieren kannst. Mit Power BI kannst du noch tiefere Einblicke in deine Liquiditätsentwicklung erhalten.
So entdeckst du Probleme in deiner Liquiditätsplanung
Mit dem Liquiditätstool im Finanzplantool und Power BI kannst du folgende Probleme in deiner Liquiditätsplanung entdecken:
- Negative Cashflows: Ein negativer Cashflow bedeutet, dass das Unternehmen mehr Geld ausgibt, als es einnimmt. Dies kann ein Zeichen für eine unzureichende Liquidität sein.
- Saisonale Schwankungen: Die Liquidität kann saisonalen Schwankungen unterworfen sein. In einigen Monaten kann die Liquidität höher sein als in anderen Monaten.
- Unerwartete Ausgaben: Unerwartete Ausgaben, wie z. B. Reparaturen oder Investitionen, können die Liquidität belasten.
Wie du Probleme in deiner Liquiditätsplanung beheben kannst
Wenn du Probleme in deiner Liquiditätsplanung entdeckst, kannst du folgende Maßnahmen ergreifen:
- Kosten senken: Du kannst deine Kosten senken, indem du z. B. deine Lieferanten neu verhandelst oder deine Prozesse optimierst.
- Umsätze steigern: Du kannst deine Umsätze steigern, indem du z. B. neue Produkte oder Dienstleistungen anbietest oder deine Marketingaktivitäten verstärkst.
- Finanzierungsmöglichkeiten nutzen: Du kannst Finanzierungsmöglichkeiten nutzen, wie z. B. Kredite oder Factoring, um deine Liquidität zu verbessern.
Fazit
Die Liquiditätsplanung ist ein wichtiger Bestandteil der Unternehmensführung. Mit dem Liquiditätstool im Finanzplantool und Power BI kannst du deine Liquidität im Auge behältst und Engpässe frühzeitig erkennst. So kannst du sicherstellen, dass dein Unternehmen seinen Zahlungsverpflichtungen jederzeit nachkommen kann.
Hinweis: In diesem Blogartikel haben wir dir nur einen kurzen Überblick über die Liquiditätsplanung gegeben. In unserem Finanzplantool findest du weitere Informationen und Tools zur Liquiditätsplanung.