In der heutigen schnelllebigen Geschäftswelt ist es unerlässlich, effiziente und präzise Tools für das Finanzmanagement zu haben. PowerBI, ein fortschrittliches Visualisierungstool von Microsoft, steht im Mittelpunkt einer neuen Welle von Finanzanalysetools, die Unternehmen dabei helfen, ihre Daten effektiver zu nutzen. In diesem Artikel werfen wir einen detaillierten Blick auf die transformative Kraft von PowerBI und wie es in Kombination mit einem innovativen Finanzplantool Ihre Geschäftsentscheidungen verbessern kann.

Von traditionellen Methoden zu fortschrittlicher Visualisierung

Viele Unternehmen verlassen sich immer noch auf traditionelle Methoden wie Excel-Tabellen oder Buchhaltungssoftware für ihre Finanzplanung und -analyse. Diese Werkzeuge sind zweifellos mächtig, aber sie stoßen oft an ihre Grenzen, wenn es darum geht, komplexe Daten zu visualisieren und Echtzeit-Einblicke zu gewähren. Hier kommt PowerBI ins Spiel. PowerBI ist nicht nur ein Werkzeug; es ist eine Lösung, die es ermöglicht, Daten aus verschiedenen Quellen wie Lexware Office oder Datev nahtlos zu integrieren und in ein übersichtliches und interaktives Dashboard zu verwandeln.

Die Vorteile von PowerBI

PowerBI bietet eine Vielzahl von Vorteilen für Unternehmen, die ihre Finanzdaten aufwerten möchten. Zu den wichtigsten Vorteilen gehören:

1. Einfache Integration: PowerBI kann problemlos Daten aus verschiedenen Quellen importieren, was den Prozess der Datensammlung und -analyse erheblich vereinfacht.
2. Detaillierte Analysen: Mit PowerBI können Sie tiefgehende Analysen durchführen, von Cashflow-Überprüfungen bis hin zu detaillierten Gewinn- und Verlustrechnungen.
3. Mobiler Zugriff: Eine der herausragendsten Eigenschaften von PowerBI ist die Fähigkeit, auf jedem Gerät auf Ihre Daten zuzugreifen, insbesondere auf Smartphones, was Ihnen ermöglicht, geschäftsrelevante Entscheidungen jederzeit und überall zu treffen.
4. Visuelle Attraktivität: Die Visualisierungskraft von PowerBI ist unübertroffen und ermöglicht es, komplexe Daten in leicht verständliche und ansprechende Grafiken umzuwandeln.

Das revolutionäre Finanzplantool

Im Zentrum unserer Diskussion steht ein innovatives Finanzplantool, das speziell für die Nutzung mit PowerBI entwickelt wurde. Dieses Tool ist eine Erweiterung traditioneller Finanzplanungssoftware und bietet eine nahtlose Integration in PowerBI, was es zu einem unverzichtbaren Werkzeug für jedes Unternehmen macht, das seine Finanzplanung und -analyse verbessern möchte.

Mit diesem Tool können Sie Ihre Daten nicht nur einfach von Diensten wie Lexware Office oder Datev importieren, sondern auch komplexe Analysen durchführen, die über die Grundfunktionalitäten hinausgehen. Egal ob es sich um Liquiditätsanalysen, Gewinn- und Verlustrechnungen oder Abweichungsanalysen handelt, dieses Tool bietet eine umfassende Lösung für alle Ihre Finanzmanagementbedürfnisse.

Einblicke und Analysen

Eine der bemerkenswertesten Funktionen dieses Finanzplantools ist seine Fähigkeit, detaillierte Einblicke in Ihre Finanzdaten zu bieten. Sie können beispielsweise Ihren kumulierten Gewinn und Ihre Liquidität überwachen und analysieren, wie sich diese im Laufe der Zeit entwickeln. Darüber hinaus ermöglicht es Ihnen, Szenarien wie den Vergleich Ihres aktuellen Jahres mit dem Vorjahr zu simulieren, um Bereiche zu identifizieren, in denen Verbesserungen erforderlich sind.

Ein weiterer Vorteil ist die Möglichkeit, verschiedene Aspekte Ihres Unternehmens zu untersuchen, von den Personalkosten bis hin zu den Fahrzeugkosten, und diese mit den Vorjahreszahlen zu vergleichen. Dies bietet eine unschätzbare Perspektive auf die finanzielle Gesundheit Ihres Unternehmens und ermöglicht es Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen.

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Entschlüssel die Geheimnisse deines Unternehmens-Cashflows mit der Kapitalflussrechnung

Du bist Unternehmer oder Finance-Manager und möchtest den finanziellen Puls deines Unternehmens wirklich verstehen? Dann ist die Kapitalflussrechnung genau das Werkzeug, das du brauchst. In unserem jüngsten YouTube-Video haben wir uns tiefgehend mit diesem Thema beschäftigt. Hier in diesem Blogartikel gehe ich noch einen Schritt weiter und erkläre dir, wie du mithilfe der Kapitalflussrechnung den Cashflow deines Unternehmens bis ins Detail nachvollziehen kannst.

Was ist die Kapitalflussrechnung überhaupt?

Stell dir die Kapitalflussrechnung wie das GPS-System deines Unternehmens vor, das dir den Weg durch die finanziellen Landschaften weist. Sie bietet dir einen umfassenden Überblick darüber, wie Geld in deinem Unternehmen fließt – sei es durch den täglichen Betrieb, Investitionen oder Finanzierungsaktivitäten. Dieses Tool ist nicht nur ein Fenster zur Liquidität deines Unternehmens, sondern auch ein Schlüssel zur finanziellen Flexibilität und Entscheidungsfindung.

Die Rolle der Bilanz verstehen

Die Reise beginnt mit der Bilanz. Sie ist wie ein Foto, das Vermögenswerte, Schulden und Eigenkapital deines Unternehmens zu einem bestimmten Zeitpunkt zeigt. Die Bilanz ist der Ausgangspunkt, denn sie liefert die Basisdaten, um die Bewegungen auf deinem Bankkonto – die Ein- und Ausgänge deines Cashflows – nachzuvollziehen.

Der operative Cashflow – dein tägliches Brot

Der operative Cashflow ist das Herzstück der Kapitalflussrechnung. Er zeigt dir das Geld, das durch die alltäglichen Geschäftsaktivitäten rein- und rausgeht. Aber Achtung: Nicht alle Transaktionen, die den Gewinn beeinflussen, wirken sich auch auf deinen Cashflow aus. Deshalb musst du Anpassungen für nicht zahlungswirksame Vorgänge wie Abschreibungen und Rückstellungen vornehmen. Diese Anpassungen helfen dir, ein klares Bild davon zu bekommen, wie viel Bargeld tatsächlich durch dein Unternehmen fließt.

Investitions- und Finanzierungscashflow – Blick in die Zukunft

Neben dem täglichen Geschäftsbetrieb gibt es noch zwei weitere wichtige Bereiche: den Investitions-Cashflow, der sich auf Ausgaben für langfristige Anlagen bezieht, und den Finanzierungscashflow, der Veränderungen in der Finanzstruktur deines Unternehmens widerspiegelt. Diese Segmente geben dir Aufschluss darüber, wie dein Unternehmen wächst und sich entwickelt, und welche strategischen Entscheidungen du für die Zukunft treffen solltest.

Warum die Kapitalflussrechnung unverzichtbar ist

Die Kapitalflussrechnung ist nicht nur ein Berichtswerkzeug, sondern auch ein strategischer Kompass. Sie hilft dir, finanzielle Stabilität zu bewerten, potenzielle Liquiditätsengpässe zu erkennen und die Effektivität deiner Investitions- und Finanzierungsstrategien zu überprüfen. Gerade in unsicheren Zeiten kann sie dir wertvolle Einblicke bieten, um dein Unternehmen auf Kurs zu halten.

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Entdecke effektive Strategien und Tools, die dir helfen, deine Kunden zur pünktlichen Zahlung zu bewegen und dein Forderungsmanagement zu optimieren. Verbessere deine Liquidität und stärke das finanzielle Rückgrat deines Unternehmens.

Einleitung: Die Wichtigkeit von Forderungsmanagement

Stell dir vor, du hast ein blühendes Unternehmen, aber die Zahlungsmoral deiner Kunden lässt zu wünschen übrig. Plötzlich wird aus einem florierenden Geschäft ein Kampf um Liquidität. In diesem Artikel zeige ich dir, wie du mit effektivem Forderungsmanagement deine Unternehmensfinanzen sicherst.

Grundlagen des Forderungsmanagements

Was ist Forderungsmanagement?

Forderungsmanagement ist der Prozess des Verwaltens und Eintreibens von ausstehenden Zahlungen von Kunden. Es ist ein entscheidender Aspekt der Finanzführung, der direkt deine Liquidität und das finanzielle Wohlergehen deines Unternehmens beeinflusst.

Warum ist es für dein Unternehmen entscheidend?

Effektives Forderungsmanagement sorgt für einen stetigen Geldfluss und minimiert das Risiko finanzieller Engpässe. Es ist nicht nur eine Frage des Geldes, sondern auch des Vertrauens in deine Geschäftsprozesse.

Zahlungsmoral der Kunden und ihre Auswirkungen

Einfluss der Zahlungsmoral auf die Liquidität

Die Zahlungsmoral deiner Kunden kann einen erheblichen Einfluss auf die Liquidität deines Unternehmens haben. Späte oder ausbleibende Zahlungen können zu einem Cashflow-Engpass führen, der die Fähigkeit deines Unternehmens, seine eigenen Verbindlichkeiten zu erfüllen, beeinträchtigt.

Erkennen von Zahlungstrends

Es ist wichtig, Zahlungstrends zu erkennen und zu verstehen, warum bestimmte Kunden regelmäßig spät zahlen. Dies erfordert eine detaillierte Analyse deiner Forderungen und der Zahlungsgewohnheiten deiner Kunden.

Umgang mit säumigen Zahlern

Strategien zur Verbesserung der Zahlungsmoral

Es gibt verschiedene Strategien, um die Zahlungsmoral deiner Kunden zu verbessern. Dazu gehören Zahlungserinnerungen, flexible Zahlungspläne oder sogar rechtliche Schritte bei hartnäckigen Fällen.

Tools und Techniken

Moderne Forderungsmanagement-Tools bieten umfassende Möglichkeiten, Zahlungen zu überwachen und zu verwalten. Sie ermöglichen es dir, Zahlungsfristen zu setzen, Erinnerungen zu versenden und schnell auf verspätete Zahlungen zu reagieren.

Optimierung des Working Capitals

Bedeutung für die Unternehmensliquidität

Das Working Capital, bestehend aus Lagerbeständen, Forderungen und Verbindlichkeiten, ist ein entscheidender Indikator für die finanzielle Gesundheit deines Unternehmens. Ein effizientes Management dieser Komponenten kann deine Liquidität erheblich verbessern.

Management von Lagerbeständen und Verbindlichkeiten

Ein ausgewogenes Verhältnis von Lagerbeständen und Verbindlichkeiten ist essenziell. Zu niedrige Lagerbestände können zwar kurzfristig Liquidität freisetzen, aber langfristig zu Lieferengpässen führen. Ebenso wichtig ist ein umsichtiges Verbindlichkeitsmanagement.

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heute möchte ich ein Thema ansprechen, das für jeden im Finanzbereich von unschätzbarem Wert ist: YouTube Transkripte. Klingt erst mal nicht nach dem typischen Werkzeug eines Finanzprofis, oder? Aber lass mich erklären, warum es so entscheidend sein kann.

Was ist Working Capital?

Zuerst: Was verstehen wir unter Working Capital? Es gibt verschiedene Definitionen, aber im Wesentlichen bezieht es sich auf drei Hauptkomponenten: Lagerbestände, Forderungen und Verbindlichkeiten. Diese Elemente sind der Kern des betrieblichen Kapitals, das in den laufenden Betrieb investiert wird. Sie sind nicht das Anlagevermögen, sondern das, was in den täglichen Geschäftsabläufen verwendet wird.

Die Rolle des Working Capitals in der Liquidität

Das Working Capital ist ein wesentlicher Treiber der Liquidität in einem Unternehmen. Daher ist es entscheidend, dass du es in deiner Finanzplanung separat behandelst. Warum? Weil es das Risiko birgt, die zukünftige Liquidität deines Unternehmens zu beeinträchtigen, wenn es nicht sorgfältig gehandhabt wird.

Wie man das Working Capital plant

In einem YouTube-Video, das ich kürzlich gesehen habe, wird ausführlich erklärt, wie man mit einem Finanzplantool das Working Capital effektiv plant. Der Sprecher betont, dass das Ziel darin besteht, das Working Capital so gering wie möglich zu halten, um Liquidität zu binden. Eine Erhöhung des Working Capitals führt zu einer Abnahme der verfügbaren Liquidität. Das bedeutet, dass jede Investition in Lagerbestände, Forderungen oder Verbindlichkeiten direkte Auswirkungen auf den Cashflow hat.

Bestandteile des Working Capitals

• Lagerbestände: Hier geht es um Materialien und Produkte, die du auf Lager hast. Eine Erhöhung der Lagerbestände, wie im Video simuliert, führt direkt zu einer Verringerung der Liquidität. Deshalb ist es wichtig, ein ausgewogenes Verhältnis zwischen ausreichenden Lagerbeständen zur Aufrechterhaltung der Betriebsfähigkeit und einer zu hohen Kapitalbindung zu finden.
• Forderungen: Dies sind Rechnungen, die an Kunden gestellt wurden, aber bisher nicht bezahlt sind. Hohe Forderungen können ein Zeichen dafür sein, das Kunden zu lange mit der Zahlung warten, was wiederum die Liquidität beeinträchtigt. Ein effizientes Debitorenmanagement ist daher entscheidend, um die Forderungstage zu reduzieren und die Liquidität zu verbessern.
• Verbindlichkeiten: Das sind Rechnungen, die von Lieferanten und Dienstleistern gestellt, aber bisher nicht beglichen wurden. Eine Erhöhung der Verbindlichkeiten kann paradoxerweise die Liquidität verbessern, da das Kapital noch im Unternehmen verbleibt.

Die Berechnung des Working Capitals

Wie im Video dargestellt, berechnet sich das Working Capital aus der Summe der Lagerbestände und Forderungen minus der Verbindlichkeiten. Das Ziel ist es, dieses Kapital zu minimieren, um die Liquidität nicht unnötig zu binden. Dies ist ein Balanceakt: Zu wenig Lagerbestand kann zu Lieferengpässen führen, während zu hohe Forderungen oder niedrige Verbindlichkeiten die Liquidität belasten können.

Planung und Management des Working Capitals

Die Planung des Working Capitals ist entscheidend. Im Video wird gezeigt, wie man mit einem Finanzplantool verschiedene Szenarien durchspielen kann. Zum Beispiel, wie sich die Liquidität ändert, wenn die Lagerbestände oder die Forderungstage erhöht werden. Wichtig ist hierbei, realistische Annahmen zu treffen und die Auswirkungen auf die Liquidität genau zu verstehen.

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Welche Wirkung hat ein Darlehen auf den CashFlow

In der dynamischen Welt des Unternehmertums ist die Investitionsplanung entscheidend für deinen langfristigen Erfolg und nachhaltiges Wachstum. In meinem neuesten Video auf LinkedIn zeige ich dir, wie du mit einem innovativen Tool Investitionen nicht nur effizient planst, sondern auch deren Auswirkungen auf Liquidität und Bilanz automatisch analysierst. Dieser Blogartikel gibt dir einen detaillierten Einblick in die Inhalte und Mehrwerte des Videos und zeigt auf, wie du die Investitionsplanung in deinem Unternehmen optimieren kannst.

Warum ist Investitionsplanung so wichtig?

Investitionsplanung ist das Herzstück jeder Unternehmensstrategie. Sie hilft dir, Ressourcen effektiv zu allozieren, Risiken zu minimieren und Wachstumschancen zu maximieren. Eine gut durchdachte Investitionsplanung berücksichtigt nicht nur deine aktuellen Bedürfnisse, sondern auch zukünftige Markttrends und Entwicklungen. Dadurch kann sie die Weichen für eine erfolgreiche Zukunft stellen.

Die Herausforderungen der Investitionsplanung

Trotz ihrer Bedeutung stellt die Investitionsplanung viele Unternehmer vor große Herausforderungen. Die Komplexität der Finanzmärkte, die Notwendigkeit, zahlreiche Variablen zu berücksichtigen, und der Druck, rentable Entscheidungen zu treffen, können überwältigend sein. Hinzu kommt die Notwendigkeit, die Auswirkungen jeder Investition auf die Unternehmensfinanzen genau zu verstehen und zu steuern.

Wie mein Video dir helfen kann

In meinem Video zeige ich dir, wie du diese Herausforderungen meistern kannst. Ich stelle das Finanzplantool vor, das speziell entwickelt wurde, um den Investitionsplanungsprozess zu vereinfachen und zu optimieren. Das Finanzplantool bietet eine intuitive Benutzeroberfläche und leistungsstarke Analysefunktionen, die es dir ermöglichen, Investitionsentscheidungen auf der Grundlage fundierter Daten zu treffen.

Die Hauptmerkmale des Tools

• Automatische Analyse der Auswirkungen auf Liquidität und Bilanz: Das Finanzplantool berechnet automatisch, wie sich eine Investition auf deine Liquidität und Bilanz auswirkt. Dies bietet eine klare Sicht auf die finanzielle Gesundheit deines Unternehmens nach der Investition.

• Einfache Bedienung und benutzerfreundliche Oberfläche: Das Finanzplantool ist so gestaltet, dass es auch für Nicht-Finanzexperten leicht verständlich und bedienbar ist.

• Integration von Steueraspekten: Es berücksichtigt auch steuerliche Aspekte, die bei Investitionsentscheidungen eine Rolle spielen können.

• Vorausschauende Planung: Mit dem Finanzplantool kannst du verschiedene Szenarien durchspielen und so die bestmögliche Entscheidung für dein Unternehmen treffen.

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In der Welt des Finanzmanagements, insb. der Liquiditätsplanung, hat sich Agicap als eines der bekanntesten Tools etabliert. Es ermöglicht Unternehmen, ihre Liquidität zu messen und zu planen, indem es die Zahlungsströme der verschiedenen Bankkonten analysiert und als Prognose fortführt. Doch wie jedes Tool hat auch Agicap seine Grenzen, insbesondere wenn es um eine umfassende Finanzplanung geht. In diesem Artikel werfen wir einen genaueren Blick auf die Limitationen von Agicap und präsentieren eine vielversprechende Alternative, das Finanzplantool.

Agicap im Überblick:

Agicap hat zweifellos seinen Platz als effizientes Instrument für kurzfristige Liquiditätsplanung. Es ermöglicht Unternehmen, ihre Zahlungsströme zu analysieren und Prognosen für die nächsten ein bis drei Monate zu erstellen. Die Integration von verschiedenen Bankkonten und Kreditkarten sowie die Vielzahl von Konnektoren machen Agicap zu einem Marktführer in diesem Bereich.

Kurzfristige Fokussierung:

Die Stärke von Agicap liegt zweifellos in der kurzfristigen Liquiditätsplanung. Es bietet einen detaillierten Einblick in die Zahlungsströme und unterstützt Unternehmen dabei, kurzfristige finanzielle Engpässe zu vermeiden. Doch was passiert, wenn man über den Horizont von wenigen Monaten hinausblicken muss?

Die Grenzen von Agicap:

• Mangelnde Berücksichtigung wichtiger Faktoren:

• Agicap konzentriert sich hauptsächlich auf die Analyse von Bankkonten und Zahlungsströmen. Dies kann dazu führen, dass wichtige Faktoren wie spezifische Zahlungen an Steuerberater oder Rechnungen, die nicht über das Bankkonto erfasst werden, vernachlässigt werden.

• Teilansicht des Gesamtunternehmens:

• Die Liquidität eines Bankkontos ist nur ein kleiner Teil der Bilanz eines Unternehmens. Agicap bietet keinen umfassenden Einblick in das gesamte Geschäft, einschließlich der Ursprünge von Zahlungen und verschiedener anderer wichtiger Faktoren, die in der Bilanz ersichtlich sind.

• Mangelnde Transparenz in bestimmten Geschäftsprozessen:

• Agicap kann einige Geschäftsprozesse, insbesondere im Einkauf und Verkauf von Waren, nicht vollständig transparent machen. Die Trennung zwischen dem, was im Bankkonto ersichtlich ist, und den eigentlichen Geschäftsaktivitäten kann zu Informationslücken führen.

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Lexoffice ist ein hervorragendes Tool für die Buchhaltung und Belegarchivierung. Aber eine Finanz- und Liquiditätsplanung bietet Lexoffice nicht. Du kannst aber mit dem Datenexport arbeiten. Lade den Datenexport ganz einfach in mein Finanzplantool und erstelle Abweichungsanalysen, CashFlow Planungen und vollständige integrierte Finanzplanungen für dein Unternehmen.

1. Kosten sparen mit Lexoffice

Die richtige Verwendung von Lexoffice kann erhebliche Einsparungen bei den Kosten für Steuerberatung bedeuten. Das Programm bietet die Möglichkeit, Daten zu importieren, was die Basis für eine umfassende Finanz- und Liquiditätsplanung bildet.

2. Kontrolle über die Finanzen

Lexoffice ist zwar exzellent für die Buchhaltung, weist jedoch einige Schwachstellen auf. Zum Beispiel kann es keine vollständige Bilanz erstellen. Hier setzt das neue Finanzplanungstool an, das wir in den vergangenen 10 Jahren entwickelt haben und für den Endnutzer ohne Buchhaltungs- und Financehintergrund konzipiert wurde. 

3. Mit dem Finanzplantool die Schwachstellen von Lexoffice überwinden

Für Unternehmen, die mit Lexoffice arbeiten und keine ausgebildeten Buchhalter im Team haben, kann das neue Tool als eine Ergänzung dienen. Aber auch für alle, die mit Datev arbeiten. Es ermöglicht nicht nur die Erstellung einer Bilanz, sondern bietet auch Funktionen zur Planung von Liquidität, Umsätzen, Kosten und mehr.

4. Einfache Integration und Bedienung

Die Integration des neuen Finanzplanungstools mit Lexoffice ist unkompliziert. Die Daten müssen lediglich aus Lexoffice oder Datev exportiert und in das Finanzplantool geladen werden. Nach ein paar Grundeinstellungen kann es auch schon losgehen. Es ist so gestaltet, dass es einfach zu bedienen ist, selbst für diejenigen ohne tiefe Finanzkenntnisse.

Der Beitrag Plane deinen CashFlow und deine Finanzen mit Lexoffice-Daten erschien zuerst auf Steffen Schiessl Consulting.

Positiver Gewinn - Negativer Cashflow. Das ist für viele erst mal ein Widerspruch!

Einige meiner Kunden konnten nicht verstehen, was da im Unternehmen passiert, dass einfach kein Geld hängen bleiben will. 

Es ist ein Mythos zu glauben, dass der Gewinn sich automatisch in Geld umwandelt. Um das zu verstehen, muss man einen Blick auf die Bilanz werfen. Was ist Gewinn? Gewinn ist der Spiegel des Eigenkapitals. Steigt der Gewinn in einem Unternehmen, wächst das Eigenkapital. Ist der Gewinn negativ, schrumpft das Eigenkapital. 

Ähnlich verhält sich das mit dem Bankkonto (Cashflow). Kommt mehr Geld in das Unternehmen, als es verlässt, steigt der Cashflow und lässt das Bankkonto wachsen. 

Natürlich gibt es einen Zusammenhang zwischen Gewinn- und Verlustrechnung und der Liquiditätsrechnung. Es spielen aber noch viele andere Faktoren eine Rolle. Bewegungen in der Bilanz, die wir in der GuV nicht sehen. 

Das können Investitionen im Anlagevermögen sein, Steuerzahlungen, aber auch Bewegungen im Working Capital. 

Das letztere hat auf produzierende Unternehmen oder Unternehmen, die Handel betreiben, einen großen Einfluss. 

Das Working Capital (auch als eingesetztes Kapital bezeichnet) zeigt den Warenbestand + Forderungen - Verbindlichkeiten. Wobei der Lagerbestand den größten Effekt hat. 

Wenn sich mein Warenbestand erhöht, steigt das Working Capital. Wenn ich lange Zahlungsziele mit meinen Kunden vereinbare, erhöht das zusätzlich das Working Capital. Wenn ich z.B. mit meinen Lieferanten bessere Zahlungsbedingungen vereinbare und die Produktionszeit gesenkt wird, verbessert das mein Working Capital.

Was ist schlecht an einem zu hohen Working Capital? Ganz einfach. Je höher das Working Capital ist, desto mehr Cash ist in meinem Unternehmen gebunden, das ich nicht anderweitig einsetzen kann, um andere Dinge wie Rechnungen oder Gehälter zu bezahlen. 

Also sollte das Ziel sein, das Working Capital so niedrig wie möglich zu halten? Das auch nicht. Wer zu wenig Lagerbestand hat, läuft Gefahr, Out of Stock zu laufen.

Die Wahrheit liegt wie immer in der Mitte. Eine intelligente und regelbasierte Einkaufsplanung, die zukunftsorientiert ist und nicht nur die Werte aus der Vergangenheit berücksichtigt, kann hier schon viel bewirken. 

Das Working Capital ist ein komplexes Thema. Um zu verstehen, was hier passiert, muss man tief in die Materie eintauchen und vor allem die Effekte auf die Finanzen kennen. 

Das ist der Schlüssel, um wieder mehr Liquidität im Unternehmen freizumachen. 

Deshalb genügt es aus meiner Sicht, nur die Finanzen oder die Liquidität im Blick zu haben. Ich muss dem Weg des Geldes folgen und im Detail verstehen, was passiert. 

Wenn Du mehr wissen möchtest, buche die gerne einen Termin bei mir: https://steffenschiessl.de/beratungsgespraech/  oder schreibe mir eine PN  

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Der Beitrag <strong>Dein Gewinn steigt, aber dein Kontostand wird kleiner? Warum ist das so?</strong> erschien zuerst auf Steffen Schiessl Consulting.

Ich stelle das immer wieder bei der Potenzialanalyse mit meinen Kunden fest. Gigantische Umsätze. Teilweise im Millionenbereich. Der erste Flug über die Kosten lässt bereits schlimmes erahnen. Am Ende zeigt sich ein vier-, maximal ein kleiner fünfstelliger Gewinn. Nicht selten auch ein Verlust.

Besonders oft ist das Phänomen bei Onlineshops zu sehen. Das kann mehrere Gründe haben und manchmal sind dafür einfach nur marktübliche Margen verantwortlich, an denen man nicht viel ändern kann. Es gibt verschiedene Punkte, die man beachten sollte.

Die Marge. Das ist das erste was du dir ansehen solltest, wenn du ein physisches Produkt produzierst oder damit Handel betreibst. Eine geringe Marge hat vor allem zwei Treiber, die diese negativ beeinflussen können. Nr. 1 ist der Wareneinsatz. Also die Produktkosten, die beim Einkauf anfallen. Nr. 2 sind die Fremdleistungen, die beispielsweise in Form von Gebühren bei Amazon anfallen aber auch direkte Vertriebsprovisionen, Logistik- Transport- oder Reklamationskosten. Das sind alles Stellschrauben, an denen du drehen kannst, um deine Marge zu verbessern.

Eine starke Abhängigkeit von Partnern wie Amazon drückt kräftig auf die Marge, da man nicht viel dagegen tun kann. Man könnte sich überlegen, ob man sein Produkt auf anderen Kanälen zusätzlich vermarktet oder einen eigenen Onlineshop als Brand aufbaut. Hier ist natürlich ein gewisses Know How gefragt, dass man selbst hat oder das man sich einkaufen muss. Zusätzlich fallen Marketingkosten an, welche die Amazonkosten schnell überschreiten können, ohne dass man die gleichen Erfolge einfährt. Da sollte man schon genau hinsehen.

Wenn dein Unternehmen generell eine geringe Marge und eine geringe Umsatzrendite (Gewinn bezogen auf den Umsatz) hat, gibt es zwei Möglichkeiten. Kosten einsparen oder das Volumen erhöhen. Wobei man für das zweite (Verkaufsvolumen erhöhen) vor allem erst die Kosten erhöhen muss. An zusätzlichen Marketingaufwendungen oder Vertriebsprovisionen kommt man kaum vorbei. Ein höheres Verkaufsvolumen kann dafür sorgen, dass bessere Einkaufspreise erzielt werden können und nicht alle Fixkosten erhöht werden.

Das sind alles Punkte, die ich mehrfach bei meinen Kunden gesehen habe. Was man tun kann finden wir über die Potenzialanalyse und dem daraus folgende Planungsworkshop heraus. Hier legen wir eine Strategie fest, was man tun kann und vor allem ob und wie sich das Cashseitig finanzieren lässt. Der eigentliche Benefit daraus ist die Erkenntnis, die man gewinnt. Mit anderen Worten, die Punkte, an denen man gezielt arbeiten muss, um ein Vorhaben umzusetzen.


Sollen wir mal über deine Zahlen schauen und eine mögliche Strategie erarbeiten? Dann lass und mal gemeinsam deine Situation durchleuchten. In meinem kostenlosen Zahlengespräch.

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Wenn unternehmen wachsen, sprechen wir in erster Linie von höheren Umsätzen und von einem höheren Gewinn für das Unternehmen. Unternehmer neigen gerne zu einer utopischen Erwartungshaltung, was das Wachstum ihrer Unternehmen angeht.

Schwierig kann es werden, wenn noch nicht realisierte Gewinne frühzeitig investiert oder schlimmer noch verkonsumiert werden. Aber das ist ein anderes Thema. Wachstum birgt eine gewisse Gefahr für Unternehmen. Je größer das Wachstum ist, desto größer ist die Gefahr, dass ein Unternehmen von einem zu starken Wachstum erdrückt wird. Das kann zur Folge haben, dass die Party vorbei ist, bevor sie richtig angefangen hat.

Schauen wir uns an, was passieren kann. Ein Wachstum setzt oft voraus, dass die Kosten erhöht werden müssen. Zum einen müssen die Marketingaktivitäten erhöht werden. Ein Kostenanstieg, der noch vor dem gewünschten Umsatz kommt und vorab investiert werden muss.

Wenn sich Wachstum abzeichnet, wird auch oft neues Personal eingestellt. Neue Mitarbeiter müssen angelernt werden und die ersten organisatorischen Schwierigkeiten treten auf, da noch keine eindeutigen Prozesse definiert wurden.

Viel wichtiger ist der Blick auf die Liquidität, die viele Unternehmer bei ihrer Planung nicht berücksichtigen. Investitionen müssen getätigt werden, die erst zu einem späteren Zeitpunkt dem Unternehmen einen Benefit bringen. Zahlungswirksam werden sie aber unmittelbar.

Produzierende Unternehmen und Handelsunternehmen müssen bei einem starken Wachstum auch massiv ihre Lagerbestände erhöhen. Durch die fehlende Erfahrung und oft auch ein unzureichendes ERP System wird massiv der Bestand aufgebaut, ohne zu wissen, welche Artikel sich wie schnell drehen. Die Folge ist, dass durch den erhöhten Lagerbestand das Kapital in Form von flüssigen Mitteln gebunden wird und nicht mehr zur Verfügung steht. Auch Forderungen an Kunden werden durch ein wachsendes Auftragsvolumen erhöht. Durch ein fehlendes Mahnwesen wird auch hier die Liquidität gebunden und steht dem Unternehmen nicht mehr zur Verfügung.

Steigen die Gewinne, möchte auch das Finanzamt mehr davon sehen und das im Voraus.

Im Prinzip sind das alles Dinge die geplant werden können und von daher nicht dramatisch sind, wenn man sie kommen sieht. Und genau das machen wir mit all unseren Kunden in unseren Budgetworkshops. Wenn wir dort Engpässen entdecken, sehen wir genau, wo wir ansetzen müssen. Im monatlichen Reporting haben wir immer die zukünftige Entwicklung der Liquidität im Blick. Wir wollen ja nicht, dass die Party zu Ende ist, bevor sie richtig losgeht.

Weißt du wie sich deine Liquidität in den nächsten 24 Monaten entwickeln wird? Lass uns darüber sprechen. In unserem Zahlengespräch. 

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