In der Welt des Finanzmanagements, insb. der Liquiditätsplanung, hat sich Agicap als eines der bekanntesten Tools etabliert. Es ermöglicht Unternehmen, ihre Liquidität zu messen und zu planen, indem es die Zahlungsströme der verschiedenen Bankkonten analysiert und als Prognose fortführt. Doch wie jedes Tool hat auch Agicap seine Grenzen, insbesondere wenn es um eine umfassende Finanzplanung geht. In diesem Artikel werfen wir einen genaueren Blick auf die Limitationen von Agicap und präsentieren eine vielversprechende Alternative, das Finanzplantool.

Agicap im Überblick:

Agicap hat zweifellos seinen Platz als effizientes Instrument für kurzfristige Liquiditätsplanung. Es ermöglicht Unternehmen, ihre Zahlungsströme zu analysieren und Prognosen für die nächsten ein bis drei Monate zu erstellen. Die Integration von verschiedenen Bankkonten und Kreditkarten sowie die Vielzahl von Konnektoren machen Agicap zu einem Marktführer in diesem Bereich.

Kurzfristige Fokussierung:

Die Stärke von Agicap liegt zweifellos in der kurzfristigen Liquiditätsplanung. Es bietet einen detaillierten Einblick in die Zahlungsströme und unterstützt Unternehmen dabei, kurzfristige finanzielle Engpässe zu vermeiden. Doch was passiert, wenn man über den Horizont von wenigen Monaten hinausblicken muss?

Die Grenzen von Agicap:

• Mangelnde Berücksichtigung wichtiger Faktoren:

• Agicap konzentriert sich hauptsächlich auf die Analyse von Bankkonten und Zahlungsströmen. Dies kann dazu führen, dass wichtige Faktoren wie spezifische Zahlungen an Steuerberater oder Rechnungen, die nicht über das Bankkonto erfasst werden, vernachlässigt werden.

• Teilansicht des Gesamtunternehmens:

• Die Liquidität eines Bankkontos ist nur ein kleiner Teil der Bilanz eines Unternehmens. Agicap bietet keinen umfassenden Einblick in das gesamte Geschäft, einschließlich der Ursprünge von Zahlungen und verschiedener anderer wichtiger Faktoren, die in der Bilanz ersichtlich sind.

• Mangelnde Transparenz in bestimmten Geschäftsprozessen:

• Agicap kann einige Geschäftsprozesse, insbesondere im Einkauf und Verkauf von Waren, nicht vollständig transparent machen. Die Trennung zwischen dem, was im Bankkonto ersichtlich ist, und den eigentlichen Geschäftsaktivitäten kann zu Informationslücken führen.

Der Beitrag Die Grenzen von Agicap und eine Alternative für eine umfassende Cashflowplanung erschien zuerst auf Steffen Schiessl Consulting.